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综合理财规划实践课程
【概要介绍】
助您实现 自主决策
做自己的专业理财顾问
更具智慧地决择各类理财产品与服务机构
对个人、家庭和企业财产进行系统全面规划的各类方法、过程与活动简称“理财规划”，它是在欧美国家被社会民众和各类金融专业服务机构所广泛使用的一门学科，突出的特点在于集全面性、广泛性、客观性、操作性、动态性、针对性于一身，它不是一个一成不变的计划，而是需要经常用来被审视的，针对各类可预见和不可预见情况变化而做出合理应对的规划，特别是当您和您的家庭在生活中遇到结婚、生子、留学、买房、动迁、调动工作、自主创业、失业、离婚等等情况时，它将发挥它的功效来助你灵活应对，实现生活与财务的追求。
从狭义的角度来说，理财规划是一套科学的，每人都可以掌握的工作流程，包括：
- 客观分析你的实际财务情况
- 较清楚地界定未来的财务目标
- 自主地找到各种包括金融市场在内的资产保值增值渠道与方法来达成这些目标
- 并可以科学地、针对性地评估这些渠道和方法，最终优化成你的最佳发展方案
理财规划与每个人的生活事业息息相关，涉及银行储蓄、信用卡、生活消费与房产贷款、股票证券投资、社会福利、保险政策与服务、生意与家庭财务、收入税收、退休养老规划等等元素在内的综合性规划与管理，它不是只适合那些十分富裕人群的专利品，由于他们往往面临更多更复杂问题而更需要它。然而，社会的普通人群，比如你和我，为了追求更好的明天，同样也可以从中受益。
毋庸置疑，理财规划特别值得以下社会人群的关注，来参加我们的课程学习：
- 企业主在经营企业之外，还想承担更多的社会责任，考虑服务雇员的生活质量与身心健康
- 企业股东和经营管理层们想要更稳妥、规范地安排业务“接班人”
- 社会个人有“闲钱”，但不知道如何更好地使用它们才能给自己家庭带来最大的价值
- 想要提前规划一下自己退休生活方式和财务保障的所有人
- 刚刚生了小孩，或已有儿女的各类家庭
- 受益政府动迁获得大量现金补贴，或正在考虑购买房产的各类人群
- 职业得到晋升或受益于企业的爆发式增长，获得大量现金或股票的雇员
- 考虑除了工作收入外，还想有其它经济来源的人群
- 等等
特别当你面临如下的种种问题时，将不得不系统考虑与科学规划，从而可以使你和家庭多多受益：
- 我被单位提升了，这将会如何影响我的个人财务状况？
- 我要结婚了，在财务上我有什么责任？社会保险需要重新设置吗？如果万一离婚怎么办？
- 我要买/卖/建造一套房子，有什么样的融资方案？要支付什么税种？如何保证我房子的资产价值？
- 我想过一种富足的退休生活，这需要多少钱？我是否退休后还要工作？
- 我想提早/正常退休，这到底需要多钱才能得到保障？
- 万一发生死亡意外，我的家庭能够负担所有的开销花费吗？
- 万一发生意外导致我丧失劳动力，那我需要多少钱才能维持我的正常生活呢？
- 我如何把财产传给儿女或别人呢？有什么法律方面的规定吗？
- 我最重要的财务目标是什么？我如何才能实现？
- 等等
综合理财规划课程是一系列研究生级别的课程，但是，经过我们专业工作组人员的巧妙设计与安排、和富有经验的授课教授与行业专家们的生活化演绎，你将发现这是一门很通俗易懂，符合社会大众人群，且趣味万分的学科。
相信您一定能通过学习来获得更多的收益！
注：上海交通大学投资者教育与理财课程旨在向社会公众投资者提供全面与多样的知识服务与工具，剖析解答投资与理财中面临的各类问题与疑惑。课程将不会明确告诉投资者具体的投资目标与对象，但是可以帮助投资者更具智慧地投资且最大限度地避开各类财务陷阱与欺诈，课堂中的任何主题与讨论话题均不构成投资或理财建议，大学将保留调整课程更改课题的权利。
【课程目标】
- 通过一个理财计划来合理管理和控制您的财务与资产
- 助您取得财务和生活上的目标
- 为特定花费而累积财富
- 为退休而储存充分
- 利用工具保护你的资产
- 更聪明地投资
- 最小化各类必要与不必要的支出
【课程内容】
1. 分析你的财务健康程度
2. 数字化、或量化你的人生目标
3. 系统、科学地计算出你目前的实际状况
4. 考虑并优化自身所面临的各类基本税务问题
5. 资产保护措施：系统列举各类可能导致你资产受损的风险或负面因素，并提前做好防范措施
6. 投资与“钱生钱”资产增值方式
7. 个人生命周期与各类退休规划
8. 为下代传承财产时必须考虑的重要操作事项
【教学方式】
通过5-8名富有实际经验的理财规划师根据学术标准来通力合作，各施其职，担当授课教授，配备各类现场演示、练习、测试及后续各类免费的操作工具来服务学员学习与实践的需要。共计时间近48周，计划如下：
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第一周 |
第二周 |
第三周 | ||
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学员根据提交的材料预习，罗列各种可能的问题并提前递交至工作组 |
一天（周日）
集中课堂形式培训与互动练习 |
六天
布置的练习作业与结果递交 |
一天（周日）
集中课堂形式培训与互动练习 |
六天
布置的练习作业与结果递交 |
|
第四周 |
第五周 |
第六 - 四十八周 | |
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一天（周日）
集中课堂形式培训与互动练习 |
六天
布置的练习作业与结果递交 |
一天（周日）
集中课堂形式培训练习与课程总结 |
三百天
颁证，巩固练习与各类另行通知的研讨活动 |
【学习费用】
1200 元/人( 8 人以上团体价为 1000 元/人)
【证书颁发】
课程结束后将根据大学的有关学术规定条列颁发上海交通大学《综合理财规划实践课程》结业证书，颁发时间与结业典礼等活动根据学校有关规定和不同学员的个别情况做灵活安排。
【参与对象】
- 普通个人、家庭以及其它感兴趣的社会公众人群
- 新入金融、银行、基金、保险、信托等理财机构的行业从业人员
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