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金融服务行业中资产配置产品是新兴的产品，随着社会的发展和人们的需求不断产生，中国金融行业面临着新的发展机遇和挑战。如何转变行业人士和客户的观念，做好资产配置产品的营销，已经成为了各金融企业机构的工作的重担和研究课程。因此，提高资产配置人员的营销能力和专业知识水平，是当前资产配置产品营销队伍建设中要解决的首要问题。

【课程特色】

本课程通过介绍专业化金融产品营销中理财顾问必备的知识、技能，在讨论、演练中，让学员们了解自身工作的重点、工作计划的重要性及方法，掌握未来开发和服务客户的关键技能：如何分析了解客户需求，如何选择和推荐投资理财产品，为客户提供专业化理财和资产配置，并通过提供优异的客户服务加强客户关系管理、培养自己的忠诚客户；最后，我们还系统介绍、分享发达国家投资理财顾问的工作模式和成功经验，使课程兼具实用性和前瞻性。

【课程收益】

&0slash; 增强对金融营销的信心热情。

&0slash; 了解并掌握专业化资产配置、营销和客户服务的知识技能。

&0slash; 增加和提高客户开发和服务的手段，从而提升工作业绩。

【课程时间及费用】

课程共计2天，培训费用4800元/人（该费用包含培训费、讲义资料费、课间茶歇费、课程期间中午工作餐费，不包含交通费、住宿费等其他费用）。

【授课对象】

&0slash; 银行理财经理、客户经理

&0slash; 证券、基金公司理财顾问

【课程大纲】

一、金融营销的趋势

l 金融业营销发展的趋势和核心竞争力

l 传统销售与新型财富管理营销的区别

二、客户分类与客户需求分析

l 投资理财客户分类及分析

l 客户投资理财需求分析

l 理财的主要内容与客户需求

l 银行客户分类、客户需求与产品服务配置

三、当前销售和服务中遇到的问题

l 普遍存在的问题

l 分析客户买产品背后的真正目的

l 开放式地与客户沟通

l 深度挖掘客户

l 优质客户服务和客户管理的重要性

四、资产配置与金融产品销售

l 资产配置的基本概念

l 不同资产类别的历史风险、收益比较

l 资产配置的重要性

l 资产配置的原则与方法

l 资产配置与产品的选择、组合与调整

l 如何运用资产配置提升销售业绩、交叉销售

l 个人投资的基本原则

五、投资理财计划书金融产品销售

l 理财计划书的分类与比较

l 投资理财计划书的主要内容

l 投资理财计划书的写作流程与方法

l 安全讨论交流：计划书与金融产品销售

l 投资理财产品销售卖点总结

l 投资理财产品推荐的流程与方法

六、发达国家投资理财顾问工作模式与经验介绍

l 西方发达国家金融营销趋势与模式

l 爱德华琼斯（EDJ）投资理财顾问业务的成就及模式特点

l EDJ投资理财顾问客户开发与服务的方法

l EDJ成功经验值得学习与应用之处