第一模块 国内与国际资金流动（3天）
一、 公司财资和现金管理介绍
- 公司资金管理的角色及其核心要素
- 为何不同企业的资金管理各不相同
- 何为现金管理与其它的财资功能如何衔接
- 良好的现金管理的益处
- 财资原则架构
二、 当今国际财资界的最佳实践
- 当前的市场趋势
- 应用ERP系统和共享服务中心模式
- 在供应链中创造效率
- 以全球流程实施财资管理
- 创建集中型和分散型财资管理
- 对冲和风险管理
- 政策法与合规流程变化的含义
三、 评估财务风险
- 财务风险的来源– 外汇风险、信用风险、信用风险
- 财资风险和对冲原则
- 风险评估模型 - 在险值(VAR)
- 风险暴露的识别及其管理策略
四、 清算和结算系统 (欧洲、美国和亚洲的案例)
- 种类—— 净额结算、实时全额结算系统、混合清算
- 清算和结算的风险
- 大额支付清算(HVP)
- 小额自动清算系统ACH和支票清算
- TARGET2（泛欧自动实时总额清算快速转移系统）, SEPA（单一欧元支付区)，超级网银
- 全球主要的清算系统
- 浮差、起息日和最终性等概念(float, value dating and finality)
- 国内支付/收款工具
五、 国际银行体系
- 主要参与方有哪些？
- 资金如何流动—— 互动的角色扮演
- 了解SWIFT及其报文种类
- 全球范围的跨境支付以及欧元区的跨境支付
- 代理银行收费
- 直通式处理 (STP)
- 现金支票和汇票托收
- 信用证和跟单收款
六、 信贷紧缩对财资管理的影响
- 出现的原因
- 流动性转移
- 安全性转移
- 投资的透明度
- 交易对手风险管理流程
- 再融资的挑战
- 对于财资管理的意义何在
七、 课堂练习：不同收支工具的应用

第二模块 财资管理与银行关系管理（3天）
八、 现金流预测
- 现金预测的目标
- 时间范围和预测期间
- 现金流预测模型
- ERP 银行对账
- 现金预测过程 – 短期和长期预测; 收付法和分摊法; 现金流量预测表表样
九、 课堂练习：现金流预测
- 预测现金需求和投资余额的实用练习
十、 将现金流预测与营运资金管理相结合
- 减少浮差的措施
- 提高收款效率、以提高销售变现天数(DSO)— 锁箱、干预账户、远程支付与支付控制
- 优化营运资金
- 订单到现金(OTC)和购买到支付(PTP)的循环
- 供应商融资、分销商和渠道融资、存货融资
- 会计和合规议题
十一、 现金投资
- 投资工具和资产类别选择
- 收益率曲线
- 可投资现金的最大化
- 设定投资业绩基准
- 恰当的财资管理和风险管理政策
十二、 负债管理
- 短期和长期的债务
- 再融资所面临的挑战
- 加权平均资本成本(WACC)
- 利用债权资本市场
- 费用、限制性条款与、合约

十三、 有效的对冲策略
- 降低风险的工具
- 外汇 – 即期、远期、互换、期权、不交收远期
- 利率互换、– 期货、价差合约
- 恰当的对冲策略
- 应对收益曲线
- 需考虑的现金管理因素
- 管理分支机构的货币需求
十四、 选择不同银行 实现不同现金管理角色
- 回顾国内银行的选择标准
- 以地区和全球的管理目的进行选择
- 现金管理系统的结构和目的
- 银行的地理战略
- 银企关系
十五、 选择不同银行，实现不同现金管理角色（续）
- 本土或地区性银行?
- 把现金管理与信贷需求相联系
- 跨国公司在寻求什么?
- 了解何为最佳实践（委任关系）
- 银行如何应对邀标(RFP)
- 评估定价和服务质量的方法
十六、 对银行招标 (Bank Tender)
- 流程清单
- 应有的期望是什么？
- 降低成本
- 银行确定和资格预审
- 招标文件 - 包括什么
- 如何评估银行的回应 - 基准，格式
- 处理候选人名单和进行谈判

第三模块 流动性管理（2天）
十七、 现金池—名义现金池和现金集中
- 名义现金池的定义和种类
- 一个国家单币种现金池
- 跨境单币种现金池
- 税收和政策的考量
- 相关文件
- 现金集中和零余额管理 (Concentration, ZBA)
- 货币市场投资
- 调度核心余额 (Core balances)
- Basel III 和 IFRS 9的影响
- 有管制国家 — 如何处理?
十八、 优化账户结构 提升流动性管理效率
- 地区和全球流动性管理的各种方法
- 集中和分散的账户
- 整合居民/非居民账户
- 纳入财资管理中心
- 纳入内部银行
- 覆盖银行架构
- 集合了现金集中和名义现金池的各种混合架构
- 跨境“名义”现金池 — 使用利率优化技巧
十九、 财资组织的方式及其对现金管理的影响
- 财资管理的各级责任
- 分散、分布以及集中的方法
- 完全集中
- 内部银行— 主要的功能
- 各跨国企业使用的典型财资管理架构
- 较新型架构—委托代理关系 (principal/agent)
二十、 银行财资管理
- 银行和企业的不同点
- 资产负债管理委员会的角色
- 货币市场和融资部门
- 资产负债匹配管理(ALM)
- 缺口分析与管理
- 央行监管制度的考量
- 准备金,抵押金, 一级资本
- 拨付同业账户资金
- 在险值模型(VAR)
二十一、 案例分析：管理区域性财资中心
- 大型跨国企业财资管理的实用方法
- 外汇、对冲、货币现金池和净额结算
- 通过SAP和JDE建立集中的支付流程
- 使用SWIFT 和 ISO 20022实现沟通标准化
二十二、 未来会怎样
- 在2012年及以后可以期待什么
- 司库们面临的政策法规议题
- 新的银行产品
- 主要基础设施的发展