第1 天 现金流量预测
一、 现金流预测
- 现金预测的目标
- 时间范围和预测期间
- 现金流预测模型
- ERP 银行对账
- 现金预测过程 – 短期和长期预测; 收付法和分摊法; 现金流量预测表表样
二、 课堂练习：现金流预测
- 预测现金需求和投资余额的实用练习
三、 将现金流预测与营运资金管理相结合
- 减少浮差的措施
- 提高收款效率、以提高销售变现天数(DSO)— 锁箱、干预账户、远程支付与支付控制
- 优化营运资金
- 订单到现金(OTC)和购买到支付(PTP)的循环
- 供应商融资、分销商和渠道融资、存货融资
- 会计和合规议题
四、 现金投资
- 投资工具和资产类别选择
- 收益率曲线
- 可投资现金的最大化
- 设定投资业绩基准
- 恰当的财资管理和风险管理政策

第2 天 现金池管理
五、 现金池—名义现金池和现金集中
- 名义现金池的定义和种类
- 一个国家单币种现金池
- 跨境单币种现金池
- 税收和政策的考量
- 相关文件
- 现金集中和零余额管理 (Concentration, ZBA)
- 货币市场投资
- 调度核心余额 (Core balances)
- Basel III 和 IFRS 9的影响
- 有管制国家 — 如何处理?
六、 优化账户结构 提升流动性管理效率
- 地区和全球流动性管理的各种方法
- 集中和分散的账户
- 整合居民/非居民账户
- 纳入财资管理中心
- 纳入内部银行
- 覆盖银行架构
- 集合了现金集中和名义现金池的各种混合架构
- 跨境“名义”现金池 — 使用利率优化技巧