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随着银行业全面开放、当前经营新形势和利率市场化的推进，国内各银行尤其是中小商业银行面临的竞争日趋激烈。风险管理是确保银行日常业务安全运营，以及银行持续发展的基石。商业银行每一项产品的设计、业务的办理、操作的流程、风险的判断和决策、贷款发放、资金结算、资本充足、人员管理、资产回收等各个方面都需要相应的风险管理。

全面风险管理的建设，是监管者、商业银行高级管理层以及股东，对商业银行风险管理体系建设的新要求，是每一个现代化商业银行不可回避的问题。风险管理攸关银行运营的稳定，影响银行的可持续发展，建立有效的风险控制机制已经成为我国商业银行面临的重大、紧迫的任务。

【课程特色】

课堂授课结合、案例分析、互动讨论等多种授课形式，使学员全面深刻地认识和掌握培训内容。结合国外银行的风险管理案例，通过国内外案例分析，引出我国银行风险管理的改革方向，使学员学会建立完善的银行全面风险管理构架。

【课程收益】

了解、掌握现代商业银行全面风险管理的基本概念和体系架构。学习、比较国内外银行先进的全面风险管理方面的制度和做法。

对照全面风险管理体系的最新监管要求，发现自身风险管理方面的薄弱环节，并提出解决方案。

帮组学员学会建立、完善符合监管要求的全面风险管理体系，确保银行的日常安全运营，为可持续发展打好基础，提高银行对自身的信用风险、市场风险、操作风险、流动性分析和资本充足性等的核心掌控能力，为银行安全运营保驾护航。

【课程时间及收费】

课程共计2天，培训费用4800元/人（该费用包含培训费、讲义资料费、课间茶歇费、课程期间中午工作餐费，不包含交通费、住宿费等其他费用）。

【授课对象】

商业银行高中层管理人员、风险管理人员、合规部、内审部管理人员及业务骨干、财务部经理、信贷审批部经理、对公业务部经理等。

【课程提纲】

第一部分：现代商业银行全面风险管理体系以及国际比较

1、什么是全面风险管理

2、什么是现代商业银行的全面风险管理

3、全面风险管理和新资本协议

4、银行业金融风险种类与风险对策

5、目前银行业风险管理的主要方法

6、银行业风险管理模式的国际比较

7、国际银行业金融机构风险防范的实务借鉴

第二部分：现代商业银行全面风险管理的基本框架

1、商业银行的信用、市场、操作、流动、资本等风险类别

2、商业银行的信用、市场、操作、流动、资本等风险分布点

3、商业银行的信用、市场、操作、流动、资本管理传统架构

4、全面风险管理的基础架构体系

5、全面风险管理和传统风险管理的区别

第三部分：目前国内银行业金融机构全面风险管理

1、国家风险、行业风险的信息监控与预防

2、流动性风险与商业银行资产负债管理

3、商业银行操作风险的识别、评估与控制

4、商业银行授信业务与信用风险防范

5、利率、汇率、资产价格波动与商业银行的市场风险

第四部分：如何建设全面风险管理体系

1，先进大银行的全面风险管理体系基本框架及其特点案例分析

2，如何建设自身的全面风险管理体系

- 风险战略

- 公司治理

- 业务流程

- 信用风险

- 市场风险

- 操作风险

- 资本管理

- 流动性风险

- 风险报告

- 监管

- 风险监测