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随着中国高净值人群的增加，以储蓄为核心的传统金融服务方式逐渐淡出中高端投资者的视野，如何管理资产，让现有资产保值、增值也成为越来越多人关注的话题。在复杂多变的国内外环境下，如何构建好“家庭万用金”，为子女教育、品质生活、安逸养老等做好筹划？辛苦打拼创造财富的同时，如何构筑起财富的避风港，守住财富，确保资产安全及传承？面对琳琅满目、纷繁复杂的金融产品，个人和家庭如果进行财富管理获得长期稳定的收益？答案就是资产配置。研究表明，投资收益的91.5%由资产配置决定。尤其对于机构投资者和高净值个人投资者，资产配置对于投资收益的贡献要远远大于时机选择和具体股票的选择。作为提供财富管理服务的金融机构，该如何为客户打造财富管理，进行合理的资产配置呢？

【课程收益】

1、掌握财富管理的关键要点与发展趋势

2、掌握资产配置的基本原则与实施要点

3、掌握各类金融产品的关键要点及配置方式

4、掌握不同财富管理需求背景下的客户资产配置方案设计要点

5、掌握客户综合分析基础上的资产配置方案设计与实施要点

【课程时间及费用】

课程共计1天，培训费用4800元/人（该费用包含培训费、讲义资料费、课间茶歇费、课程期间中午工作餐费，不包含交通费、住宿费等其他费用）。

【授课对象】

私人银行/财富管理从业人员；理财顾问及其他相关人员。

【课程大纲】

一、财富管理关键要点与现实定位分析

（一）财富管理现实背景分析

（二）财富管理格局与券商财富管理现实定位分析

（三）财富管理各类操作思路与操作模式分类比较分析

（四）财富管理现实操作误区与经验借鉴分析

（五）财富管理发展趋势分析

二、主要理财产品概括介绍

（一）各类理财产品的关键要点分析

（二）各类理财产品的监管政策差异及关键要点分析

（三）各类理财产品的市场走向及市场趋势分析

三、证券投资基金分类及关键要点分析

（一）资产管理计划分类计划

（二）各类基金的关键要点提炼及针对性资产配置

四、资产管理计划分类介绍及关键要点分析

（一）资产管理计划分类分析

（二）各类资产管理计划的关键要点提炼及针对性资产配置

五、信托产品分类介绍及关键要点分析

（一）信托产品分类分析

（二）各类信托产品的关键要点提炼及针对性资产配置

六、PE及有限合伙等私募产品分类介绍及关键要点分析

（一）PE及有限合伙等私募产品分类分析

（二）PE及有限合伙等私募产品的关键要点提炼及针对性资产配置

七、银行理财产品分类介绍及关键要点分析

（一）银行理财产品分类分析

1、固定收益型 2、证券投资型 3、组合投资型 4、其他

（二）银行理财产品的关键要点提炼及针对性资产配置

八、创新型理财产品分类介绍及关键要点分析

（一）创新型理财产品分类分析

（二）创新型理财产品的关键要点提炼及针对性资产配置

九、不同类型理财产品的针对性资产配置分析

（一）产品核心信息提取与针对性资产配置

1、产品核心信息的提取：基础资产、管理方式、关键要点

2、不同收益类型理财产品的针对性资产配置

3、不同投资方向理财产品的针对性资产配置

4、产品风险与适应性资产配置实施要点

（二）理财产品的针对性资产配置路径：产品推动PK咨询驱动

基于客户需求的针对性资产配置实施要点

十、客户需求挖掘与资产配置方案设计

（一）客户的基本分类、财富管理特征

（二）高净值客户的财富管理特征与需求挖掘

（三）不同财富管理需求背景下的客户资产配置建议书设计与实施方案分析

1、客户财富管理需求与资产配置要点分类分析

2、各种类型客户财富管理需求与资产配置方案设计与实施——“稳健增值型”、“增长型”、“附加服务型”、其它类型

（四）高净值客户的财富管理与针对性资产配置方案设计与方案

第十一讲：财富管理提供与资产配置动态调整

1、财富管理与资产配置动态调整的实施路径

2、财富管理与资产反向配置

3、各类型客户资产配置针对性调整实施方案分析

4、基于生命周期管理的资产配置调整

5、基于资产配置的客户锁定与客户关系管理