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近年来，中国家庭的财富积累增长迅速，中产人群的兴起，对财富管理的需求也日趋多样化。据预测，到2020年，中国中产阶层将达到7亿人，占总人口的48%以上。中等收入群体的持续扩大，使中产阶层市场成了各家银行未来的制高点和利润发动机。处于不同人生阶段的家庭，在财富管理的态度、习惯和规划等方面都有明显的差异。很多家庭对自身风险承受度的认知和实际的资产配置并不匹配，这就需要包括银行在内的金融机构扮演积极的角色，协助这些家庭以更为理性的方式和科学的方法来规划和管理财富，最终促进理财市场从产品到服务的全面提升。

【课程时间及费用】

课程共计1天，培训费用4800元/人（该费用包含培训费、讲义资料费、课间茶歇费、课程期间中午工作餐费，不包含交通费、住宿费等其他费用）。

【授课对象】

&0slash; 私人银行/财富管理从业人员

&0slash; 理财顾问及其他相关人员

【课程大纲】

一、理财服务的关键要素

（一）业务背景与发展现状

（二）服务的基本类型

（三）服务的主要内容及关键要点

二、客户的基本特征与需求挖掘

（一）客户的基本分类、客户特征

1、目标客户组成与特征分析

2、目标客户的分类管理与需求挖掘

3、目标客户的金融行为特征

（二）客户的财富管理特征与需求挖掘

1、客户财富管理关键要点分析

2、客户的财富管理需求挖掘技巧分析

三、基于客户家庭关键特征的财富管理需求分析

（一）企业主的财富管理需求与族群特点分类分析

（二）基于财富来源的家庭财富管理需求与族群特点分类分析

1、创业创富族群

2、职业投资者

3、公司高管

4、专业人士（律师、会计师、医生、建筑师等）

5、其他

（三）基于生活状态的家庭财富管理需求与族群特点分类分析

四、基于以上不同家庭财富管理需求的私人银行综合规划方案分类分析

五、家庭财富管理综合规划方案的要点分析

1、客户所属族群的关键特征

2、客户的财富管理需求挖掘路径

3、客户的心态认知与沟通技巧

4、综合规划方案与资产配置

5、方案调整与客户持续维护

六、家庭财富管理综合规划方案分类针对性演练

七、基于家庭财富管理综合规划方案的营销要点总结

1、客户的细分定位与族群划分技巧

2、结合族群特征的营销关键要素分析

3、各族群的营销难点与突破方法

4、基于族群类型的客户营销持续优化

（四）E--mail：shufe_.