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近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，国际的洗钱问题日渐突出，成为目前国际银行界面临的最为普遍和严重的问题之一。我国由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。

《商业银行反洗钱专题班》课程让学员充分认识到开展反洗钱工作的重要性，从政策、法律层面，强化学员反洗钱意识以及如何监测洗钱行为，严格按照有关法律法规的规定，采取必要措施，积极开展反洗钱工作，维护金融秩序的稳定。

【课程收益】

− 了解洗钱和反洗钱的基本概念与特征；

− 了解金融机构反洗钱的重要意义；

− 通过案例学习常见的洗钱方法与路径；

− 了解监管部门对反洗钱要求；

− 重视金融机构履行反洗钱义务。

【课程特色】

讲师授课与案例讨论结合，通过分享与剖析银行操作中的实际案例，增强防范洗钱意识，轻松掌握有效防范洗钱风险的方法。

【课程时间及收费】

课程共计1天，培训费用4600元/人（该费用包含培训费、讲义资料费、课间茶歇费、课程期间中午工作餐费，不包含交通费、住宿费等其他费用）。

【授课对象】

客户经理、会计人员、反洗钱岗位人员、产品经理、风险管理人员等。

【课程大纲】

第一部分：洗钱的基本概念

1、何谓“洗钱”？

2、洗钱的上游犯罪

3、洗钱对我们的影响和危害

4、洗钱的三个过程放置

5、洗钱的基本特征

6、洗钱的三大类型

7、信用风险资本要求

8、信用风险缓释

9、资产证券化

10、内部评级法

11、市场风险资本要求

12、内部模型法

第二部分：以案说法：常见的洗钱方法与路径

1、通过境内外银行账户过渡

2、通过地下钱庄洗钱

3、通过离岸地区、空壳公司洗钱

4、通过现金走私转移犯罪所得

5、灵活使用金融业务

6、金融诈骗

7、通过赌博等博彩活动洗钱

8、毒品：投资边洗钱边赚钱

9、走私

10、税务犯罪

11、通过国际贸易掩盖获取非法利润

12、通过投资行为洗钱

13、通过特殊行业或产品

14、通过“贪污贿赂┄金融投资”洗钱

第三部分：反洗钱监管要求与 金融机构的反洗钱义务履行